近年来，数字中国建设已成未来最大确定性之一，由广入微，见微知著，国家数字化转型系列政策层层推进，逐步构建了数字金融新格局。

《“十四五”数字经济发展规划》要求“大力推动产业数字化转型，鼓励金融机构创新产品和服务，加大对数字经济核心产业的支持力度”；《金融科技发展规划（2022-2025）》提出“以深化金融供给侧结构性改革为目标，以加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管为主线”；《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》从“战略规划和组织架构”、“业务经营”、“数据能力”、“科技能力”、“风险防范”等方面全面推进金融保险业数字化转型。

新形势、新背景、新环境，利用数字化能力对金融保险行业进行改造，成为了金融保险机构在竞争格局中制胜的关键变量。随着新一代数字技术带来的创新与突破，金融保险行业产品和服务的边界开始被不断拓展，越来越多的保险企业开始进行数字化转型。

(资料图片仅供参考)

作为国内领先的综合企业数字化解决方案提供商，百望云持续推进金融保险行业的财税数字化转型升级，跟随金融保险行业的发展趋势，将数字化领域的创新技术落地到实际业务运营场景中，通过服务众多金融保险集团企业，不断创新产品和服务，全方位满足金融保险集团企业的数字化升级需求，带动其整体组织效能的全面提升及有效风险防控。

在此背景下，百望云与泰康保险集团（以下简称“泰康”）达成合作，携手推动集团的数字化转型升级——通过共建电子会计档案系统，实现档案在线采集、整理归档、查看调阅、档案移交、鉴定销毁等全生命周期数字化、智能化管理，助力集团内部管理的数字化跃迁。

数字化转型跟着主业走

泰康保险集团是国内保险行业头部企业之一，已连续五年荣登《财富》世界500强榜单，位列第346位。

近年来，在外部多重不利因素的影响下，泰康依然保持着强劲的成长能力。依据泰康官网公开数据：截至2022年底，泰康管理资产规模超28000亿元，核心个人有效客户超6200万人，累计服务企业客户超49万家。自成立以来，泰康累计理赔金额超1200亿元。

百望云认为，泰康强劲成长的背后与数字化转型的战略升级不无关系。据观察，近年来泰康集团积极拥抱数字化变革，持续推进数字化战略赋能业务发展，不断创新服务方式，将先进的技术与保险服务紧密结合，加快提高数字化、线上化、智能化建设水平，持续提升企业在保险生态圈中的核心竞争力。

以泰康在线为例，公开数据显示，泰康在线平均承保自动化率达到99%、核保自动化率达到99%、理赔自动化率超97%，位居行业前列。通过上线理赔智能审核模型2.0，2022年上半年，审核效率提速30%，理赔时效提速45%，最快理赔仅需4秒，有效提升了用户体验。

补齐内部运营管理短板

随着泰康业务数字化转型进程不断加快，管理数字化升级的需求随之而来。

这也很好理解：企业数字化转型的成果，最终需要一个灵活且聪明的平台来承接、管理、流转和调用。一个跑酷高手，身手敏捷，却需要背着一个巨大的包袱竞技？这显然是不合理的。

百望云认为，电子会计档案，就是那个能让高手卸下包袱、更轻松转身的魔法。

为了提升档案管理的效率和精度，泰康集团与百望云携手共建电子会计档案系统，实现内部管理的数字化升级。历时九个月，通过项目启动、需求调研、方案设计、开发测试、试点运行等阶段，泰康集团的电子会计档案系统试点上线，实现了电子会计档案在线采集、整理归档、查看调阅、档案移交、鉴定销毁的全生命周期管理，助力集团高效、便捷管理电子会计档案。

此前，泰康集团已经上线使用了百望云进销项发票管理系统，实现了集团多层级、多业态、跨地域、全流程、全方位的开/用票管理，再次携手，可以说是双方在财税数字化转型领域进一步深化合作、互利共赢的又一见证。

在电子会计档案系统上线之前，泰康集团的档案管理存在以下痛点：

组装难，银行回单下载打印、匹配装订工作量较大，原始管理方式基本依靠人工完成；

调用难，纸质会计档案与财务系统数据无法建立有效索引联系，调阅成本高、管理风险大。

通过新的电子会计档案系统，泰康实现了三大核心价值：链接，链接集团的各类财务数据，让数据成为资产；统一，积淀集团的业财数据，统一数据语言及标准；利用，通过将集团的生产、经营的数据重构成数字语言，实现灵活流转和体系化的利用。

智能归档

自动对记账凭证元数据+版式文件+数据检测文件归集、自动对归集后的元数据和附件进行四性检测、自动匹配记账凭证和原始凭证、自动组卷复核、记账凭证下如有纸质原始凭证，支持纸电档案的匹配，凭证抽审成为一件简单的事。

档案全生命周期管理

电子会计档案自动采集、智能归档、查询调阅、档案移交、鉴定销毁，实现在线化、自动化、数字化会计档案闭环管理。

数据驾驶舱

支持原始凭证库数据量、记账凭证数据量、会计账簿数据量、财务报告数据量、其他会计资料数据量的统计展示；支持企业档案成本分析测算，节约纸张、场地成本和减少碳排放量等数据的统计展示，企业档案数据一目了然，助力数据价值挖掘。

打破档案管理的痛难点，从档案数据采集到归档整理到后期利用，百望云为泰康集团提供一整套的电子会计档案管理系统，结合集团的业务模式、商业模式，百望云还将持续为泰康集团提升归档效率，优化归档流程，不断完善“业财税档一体化”体系建设，助力集团数字化转型升级。